泰国金融监管进入高压阶段。1 月 10 日，泰国财政部正式宣布启动新一轮金融严管行动，覆盖黄金、数字资产、电子钱包、外币现金及银行体系，旨在全面切断洗钱、灰色资金与地下金融通道。多项措施同步推进，被业内称为“金融大封网”。
核心举措之一，是建立统一的 “金融交易数据集（Data Bureau）”。该系统将整合银行、黄金交易、数字资产平台、支付机构及相关金融单位的数据，实现跨机构联网监控，用于精准追踪异常资金流向与可疑交易行为。
第一刀直指线上黄金交易。
泰国政府明确要求，不涉及实物交割的线上黄金交易必须强制申报。目前税务局已对大型金店及其自营 App 展开突击检查，重点核查客户交易规模、资金来源及税务申报是否匹配，部分高频账户已被重点关注。
央行同步介入汇率风险管控。
泰国央行将调阅所有以泰铢计价的黄金交易数据，并研究对个人黄金交易设定每日交易上限或特别审批机制，以防止大额集中买卖对泰铢汇率造成冲击。相关新规最快将于 1 月 20 日生效。
外汇与电子钱包同样被纳入严管范围：
入境携带 超过 20 万美元现金必须申报资金来源
兑换店实行 每日每人不超过 80 万泰铢 的兑换额度
电子钱包将统一设定 每日最高支出上限
与此同时，泰国银行体系已全面升级 KYC（了解你的客户）+ 用户画像机制。银行将从身份信息、交易行为、资金规模三大维度，对账户进行动态监测，重点打击“人头户”、地下钱庄、诈骗及跨境灰色资金流。
分析人士指出，此轮金融监管行动信号极为清晰：泰国正从过去的“灰钱中转站”，转向“黑金高压区”。对高风险资金、跨境套利及灰色产业链而言，合规成本与生存空间正在被快速压缩。
