【菲律宾新闻】尽管菲律宾今年成功脱离国际反洗钱监管机构金融行动特别工作组（FATF）的“灰名单”，但官方最新评估明确警告：该国洗钱威胁依旧处于高位，并未实质性消退。
菲律宾反洗钱委员会（AMLC）近日发布的《国家洗钱与恐怖融资风险评估报告》指出，毒品交易、电信与网络诈骗、逃税以及腐败行为仍是最主要的“上游犯罪”，持续为洗钱活动提供资金来源。
报告显示，洗钱活动正越来越多地通过加密货币、数字支付平台、赌场中介、跨境汇款渠道及离岸金融结构进行，相关手法更具隐蔽性和复杂性，监管难度明显上升。
AMLC在报告中承认，菲律宾近年来在法律框架、机构协作及监管能力方面已有明显改善，整体“制度脆弱性”评级为中等；但与此同时，洗钱“威胁等级”仍被评定为高风险。这一风险结构与 2015—2016年 的评估结果基本一致，仅表现为工具与路径更加成熟，而非威胁本身的消失。
从行业分布看，赌场、房地产、汇款公司及虚拟资产服务商（VASP）被列为高风险领域；银行体系、律师事务所和会计行业则被归为中等风险。恐怖融资风险虽已从“高”下调至“中等”，但棉兰老岛冲突地区及跨境资金流动仍被视为潜在隐患。
值得关注的是，FATF已明确表示，将在 2027年 对菲律宾进行新一轮评估，重点关注改革措施是否具备持续性与可执行性。多名反洗钱与合规领域专家指出，菲律宾此次脱离灰名单更像一次“缓刑式通过”，一旦执法力度下降、定罪率不足或监管回潮，该国仍可能重新被列入重点观察对象。
分析人士认为，菲律宾能否真正摆脱洗钱高风险标签，关键不在于短期合规达标，而在于长期、稳定且可验证的执法与监管表现。
