美国证券交易委员会（SEC）于12月24日宣布，对多家企业及相关投资俱乐部提起民事诉讼，指控其以 “人工智能（AI）投资策略” 为幌子，实施大规模跨国加密货币诈骗，非法侵吞散户投资者资金至少 1400万美元。
据SEC披露，涉案方通过社交媒体投放广告，诱导投资者加入 WhatsApp 等即时通讯群组。在群组内，诈骗分子冒充“教授”“助理”等金融专业人士，宣称可提供基于AI生成的投资信号，并承诺稳定高回报，以逐步获取投资者信任。
随后，受害者被引导将资金投入所谓加密资产交易平台，包括 Morocoin Tech Corp.、Berge Blockchain Technology Co., Ltd.、Cirkor Inc. 等。这些平台虚假宣称拥有政府牌照，但实际上不存在真实交易。
SEC指出，AI Wealth、Lane Wealth、AI Investment Education Foundation（AIIEF）、Zenith Asset Tech Foundation 等机构以投资俱乐部形式运作，推广所谓 证券型代币发行（STO），包括名为 SCT 和 HMB 的加密资产。平台声称这些代币分别由 SatCommTech 与 HumanBlock 发行，但相关公司与代币均为虚构。
当投资者尝试提现时，平台进一步诈骗，要求支付“解锁费”“手续费”，随后切断账户访问。非法所得通过复杂银行账户及加密钱包网络转移至海外，其中部分流向 中国、香港、印尼 等地区，亦涉及东南亚个人账户。
SEC数据显示，本案被侵吞资金约 740万美元为加密资产，约 660万美元为法币。个案中，有受害者向中国及香港账户汇出逾 100万美元，亦有人向印尼银行汇出 140万美元以上。
SEC已指控相关被告违反 1933年《证券法》 与 1934年《证券交易法》 反欺诈条款，并请求法院发布永久禁令、处以民事罚款，以及返还不法所得并计息。SEC网络与新兴技术部门负责人表示：“诈骗就是诈骗。SEC将持续严厉打击任何损害投资者利益的证券欺诈行为。”
