【国内财经消息】 中国人民银行、国家金融监督管理总局与中国证券监督管理委员会近日联合发布新版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。该办法规定，自 2026年1月1日 起，金融机构在办理跨境汇款时，若单笔金额达到 人民币 5,000 元（或等值 1,000 美元）及以上，则必须对汇款人的身份信息进行核实，并将相关资料随款一并传递。
根据新规，银行和支付机构在处理对外汇款时，需要详细登记汇款人姓名、账户信息、身份证明、住址以及收款人信息等关键资料，以确保交易可追溯。若交易被怀疑涉及洗钱、恐怖融资或其他非法用途，无论金额大小皆可能被拦截、冻结或拒绝。
监管部门指出，此举是为更有效打击非法资金流动和洗钱行为，提升跨境交易透明度与合规性。金融业内人士也表示，新规定并不排除正常小额汇款，但强调需如实填写和提供身份信息，以免触发审核机制。
对普通公众而言，这意味着传统“分拆汇款”“绕道转账”等规避旧限额的方法将失效。专家建议，若需要合法合规地进行跨境汇款，应提前准备好真实身份资料，并通过正规的银行或支付机构渠道操作，以免因信息不全而被拒付或遭遇账户风险。
